Политика AML/KYC
Политика AML/CTF и правила криптодепозитов Ukr.Exchange
Ukr.Exchange строго соблюдает международные стандарты и законодательство в сфере противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма (AML/CTF). Мы применяем автоматизированный анализ рисков, чтобы исключить любое незаконное использование платформы.
Что категорически запрещено:
* Легализация (отмывание) средств, полученных преступным путём
* Финансирование терроризма или экстремистской деятельности
* Мошенничество, кражи, взломы и связанные операции (scam/fraud)
* Покупка или оплата запрещённых товаров и услуг
* Обход санкций и взаимодействие с санкционированными лицами/адресами
Как оценивается риск (Risk Score)
Риск каждой транзакции рассчитывается на основе следующих факторов:
* Типа и характера передаваемых активов
* Происхождения средств (для входящих транзакций)
* Назначения средств (для исходящих транзакций)
* Полной истории адреса отправителя и получателя
Уровни риска:
* 0–25 % — Нет риска — чистые средства без подозрительных связей
* 25–50 % — Низкий риск — незначительные связи с «плохими» адресами, но без критичных факторов
* 50–70 % — Средний риск — сомнительные связи; некоторые биржи могут отклонить такую криптовалюту
* 70–90 % — Высокий риск — адрес связан с незаконной деятельностью
* 90–100 % — Критический риск — прямое участие в незаконной деятельности
Критерий отклонения
Заявка может быть отклонена, если общий риск превышает 50 % либо если по отдельным категориям (маркерам) значение превышает 5/100.
Сервис анализирует как отдельные транзакции, так и всю историю кошелька (откуда приходили и куда уходили средства).
Риск-скор обновляется автоматически при появлении новой активности адреса или обновлении данных аналитических сервисов.
Запрещённые высокорисковые категории:
Gambling/Betting, Darknet Markets, Scam/Fraud, Mixers & Privacy Tools, Ransomware, Malware, Terrorist Financing, Sanctioned Addresses, Stolen Funds, Child Abuse/Material и другие.
Требования к заявкам
* Рекомендуется отправлять средства в свою пользу. При переводе третьему лицу вы подтверждаете наличие доступа к его кошельку и принимаете все риски.
* Все указанные данные должны быть актуальными, полными и достоверными.
* Запрещено использовать TOR, анонимные VPN или прокси при создании заявки.
*
Запрещённые и высокорисковые источники
Поступления с следующих платформ могут быть автоматически отклонены или потребовать дополнительной проверки (список обновляется):
CommEx, Payeer, Grinex.io, Garantex, Bitpapa.com, NetEx24.net, Yobit, Hydra market, Tornado cash, Blender.io, Lazarus Group, Genesis Market, ChipMixer, Shinbad.io, Rapira.net, Capitalist, Wasabi Wallet, Stake, Mega Darknet Market и др.) с любых Иранских бирж (для примера Nobitex.ir, arzpaya.com, abantether.com, exonyx.org
Действия при выявлении рисков
При повышенном или высоком риске сервис вправе:
* Приостановить операцию
* Запросить KYC и подтверждение источника средств (Source of Funds)
* Отклонить заявку
Необходимые документы при проверке:
* Документ, удостоверяющий личность
* Фото с документом
* Подтверждение владения кошельком
* Описание и доказательства происхождения средств (Source of Funds)
* Данные транзакции (TXID, скриншоты и т.д.)
Возврат средств
При блокировке по AML-причинам возврат выполняется в течение 72 часов после принятия решения.
Запрос на возврат принимается только с email, указанного в заявке.
Ограничение комиссий при AML-процедурах
В нашей системе при создании заявки клиент подтверждает факт прохождения или непрохождения AML-проверки. Эта информация фиксируется в админ-панели с каждой заявкой.
В соответствии с этим мы устанавливаем следующие правила взимания комиссии при возврате средств:
* Если клиент подтверждает прохождение AML-проверки (KYC/SoF) и легальность средств подтверждена — комиссия за возврат будет составлять только сетевую комиссию блокчейна (network fee). Дополнительные удержания сервиса применяться не будут.
* Если клиент подтверждает, что AML-проверка не была пройдена — комиссия за возврат составит 10 USDT + сетевая комиссия блокчейна .
Санкции и география
Операции с лицами, адресами или компаниями из санкционных списков OFAC (США), ООН, ЕС и Канады запрещены. Сервис может ограничивать обслуживание в юрисдикциях с повышенными рисками согласно рекомендациям FATF.
Передача данных
Информация может быть передана компетентным органам, по решению суда или запросу платёжных систем.
Заключение
Используя Ukr.Exchange, вы подтверждаете, что ознакомились с настоящей политикой AML/CTF и обязуетесь её соблюдать.
Сервис оставляет за собой право отказать в обслуживании, приостановить или отменить любую операцию при выявлении рисков. Мы используем данные ведущего AML-провайдера BitOK для проведения проверок и обеспечения максимальной безопасности.