Політика AML/KYC
Політика AML/CTF та правила криптодепозитів Ukr.Exchange
Ukr.Exchange суворо дотримується міжнародних стандартів та законодавства у сфері протидії легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму (AML/CTF). Ми застосовуємо автоматизований аналіз ризиків, щоб унеможливити будь-яке незаконне використання платформи.
Що категорично заборонено:
* Легалізація (відмивання) коштів, отриманих злочинним шляхом
* Фінансування тероризму або екстремістської діяльності
* Шахрайство, крадіжки, зломи та пов’язані з ними операції (scam/fraud)
* Купівля або оплата заборонених товарів і послуг
* Обхід санкцій та взаємодія з особами/адресами, що перебувають під санкціями
Як оцінюється ризик (Risk Score)
Ризик кожної транзакції розраховується на основі таких факторів:
* Типу та характеру переданих активів
* Походження коштів (для вхідних транзакцій)
* Призначення коштів (для вихідних транзакцій)
* Повної історії адреси відправника та одержувача
Рівні ризику:
* 0–25 % — Немає ризику — чисті кошти без підозрілих зв’язків
* 25–50 % — Низький ризик — незначні зв’язки з «поганими» адресами, але без критичних факторів
* 50–70 % — Середній ризик — сумнівні зв’язки; деякі біржі можуть відхилити таку криптовалюту
* 70–90 % — Високий ризик — адреса пов’язана з незаконною діяльністю
* 90–100 % — Критичний ризик — пряма участь у незаконній діяльності
Критерій відхилення
Заявка може бути відхилена, якщо загальний ризик перевищує 50 % або якщо за окремими категоріями (маркерами) значення перевищує 5/100.
Сервіс аналізує як окремі транзакції, так і всю історію гаманця (звідки надходили та куди надходили кошти).
Ризик-скор оновлюється автоматично при появі нової активності адреси або оновленні даних аналітичних сервісів.
Заборонені категорії з високим ризиком:
Gambling/Betting, Darknet Markets, Scam/Fraud, Mixers & Privacy Tools, Ransomware, Malware, Terrorist Financing, Sanctioned Addresses, Stolen Funds, Child Abuse/Material та інші.
Вимоги до заявок
* Рекомендується надсилати кошти на свою користь. При переказі третій особі ви підтверджуєте наявність доступу до її гаманця та приймаєте на себе всі ризики.
* Усі вказані дані мають бути актуальними, повними та достовірними.
* Заборонено використовувати TOR, анонімні VPN або проксі при створенні заявки.
*
Заборонені та високоризикові джерела
Надходження з наступних платформ можуть бути автоматично відхилені або вимагати додаткової перевірки (список оновлюється):
CommEx, Payeer, Grinex.io, Garantex, Bitpapa.com, NetEx24.net, Yobit, Hydra market, Tornado cash, Blender.io, Lazarus Group, Genesis Market, ChipMixer, Shinbad.io, Rapira.net, Capitalist, Wasabi Wallet, Stake, Mega Darknet Market та ін.) з будь-яких іранських бірж (наприклад, Nobitex.ir, arzpaya.com, abantether.com, exonyx.org
Дії при виявленні ризиків
У разі підвищеного або високого ризику сервіс має право:
* Призупинити операцію
* Запросити KYC та підтвердження джерела коштів (Source of Funds)
* Відхилити заявку
Необхідні документи для перевірки:
* Документ, що посвідчує особу
* Фото з документом
* Підтвердження володіння гаманцем
* Опис та докази походження коштів (Source of Funds)
* Дані транзакції (TXID, скріншоти тощо)
Повернення коштів
У разі блокування з AML-причин повернення здійснюється протягом 72 годин після прийняття рішення.
Запит на повернення приймається тільки з email, вказаного в заявці.
Обмеження комісій при AML-процедурах
У нашій системі при створенні заявки клієнт підтверджує факт проходження чи непроходження AML-перевірки. Ця інформація фіксується в адмін-панелі з кожною заявкою.
Відповідно до цього ми встановлюємо такі правила стягнення комісії при поверненні коштів:
* Якщо клієнт підтверджує проходження AML-перевірки (KYC/SoF) і легальність коштів підтверджено — комісія за повернення буде складати лише мережеву комісію блокчейну (network fee). Додаткові утримання сервісу застосовуватися не будуть.
* Якщо клієнт підтверджує, що AML-перевірка не була пройдена — комісія за повернення становитиме 10 USDT + мережева комісія блокчейну.
Санкції та географія
Операції з особами, адресами або компаніями зі списків санкцій OFAC (США), ООН, ЄС та Канади заборонені. Сервіс може обмежувати обслуговування в юрисдикціях з підвищеними ризиками відповідно до рекомендацій FATF.
Передача даних
Інформація може бути передана компетентним органам, за рішенням суду або на запит платіжних систем.
Висновок
Використовуючи Ukr.Exchange, ви підтверджуєте, що ознайомилися з цією політикою AML/CTF та зобов’язуєтеся її дотримуватися.
Сервіс залишає за собою право відмовити в обслуговуванні, призупинити або скасувати будь-яку операцію у разі виявлення ризиків. Ми використовуємо дані провідного AML-провайдера BitOK для проведення перевірок та забезпечення максимальної безпеки.