Сьогодні в Україні набуває чинності новий закон про фінмоніторинг. У мережі поширюється безліч інформації із цього приводу. Нам сипляться сотні запитань щодо цього закону від клієнтів, друзів, знайомих і навіть наших співробітників. Саме тому ми хочемо пояснити, що до чого і трохи заспокоїти наших українських клієнтів.
Закон об’ємний, але зупинимося тільки на тих пунктах, які корисні звичайним громадянам і нашим клієнтам.
1. Будь-які операції з готівкою понад 5000 грн. повинні бути верифіковані (раніше було понад 15000 грн.). Тобто якщо ви хочете поповнити мобільний в iBox на 6000 грн за один раз, то це не вийде. Але ви без проблем зможете поповнити рахунок із терміналу Приватбанку, якщо вставите в нього свою картку (це і є верифікація, і вона завжди була). При здійсненні будь-яких операцій у банку, коли Ви платите за що-небудь і даєте свою банківську картку — банк Вас буде верифікувати за цією карткою (як і було раніше). Ми не бачимо в цьому ні чогось поганого, ні хорошого, адже за фактом на практиці майже нічого не змінилося.
2. Суму фінансового моніторингу було збільшено з 150 тис грн/міс до 400 тис грн/міс. Це означає, що тепер при поповненні картки до 400 тис грн/міс можна не чекати на дзвінки/листи від банку і не пояснювати звідки у Вас стільки грошей. Це однозначно плюс!
3. При здійсненні p2p переказів від 5 до 30 тис.грн відправник у момент ініціювання платежу повинен буде вказати ПІБ одержувача. Це складний та спірний момент, який банки мають реалізувати протягом 3-х місяців. На практиці цей пункт завдасть незручностей лише банкам, адже вони мають реалізувати це на своєму боці. На пересічних громадян цей пункт ніяк не вплине. Наші клієнти зможуть купувати електронні гроші за один раз до 30к грн, а також отримувати виплати грн шматками до 30к грн (зараз це максимум 15к грн). І це ще один однозначний плюс!
4. При цьому хочемо уточнити, що під дії нового закону не потрапляють: оплата комуналки, сплата податків, штрафів, інших обов’язкових платежів (незалежно від суми); – Сплата кредиту до 30 тис. грн; — оплата товарів та послуг за допомогою картки або іншого платіжного пристрою, якщо її номер супроводжує переказ (незалежно від суми); — усі готівкові перекази в межах України до 5 тис. грн.; – Зняття коштів з власного рахунку.
